Gestión del Riesgo
Asesoría en gestión del riesgo
Asesoramos a nuestros clientes de acuerdo con el marco normativo y las buenas prácticas para el diagnóstico, diseño e implementación y construcción de sistemas de gestión de riesgos. Diseñamos las políticas, procedimientos, estructura organizacional, metodología para las etapas y reportes, diseño de indicadores y elaboración de mapas de riesgo. Nos encargamos de realizar las gestiones de cumplimiento y debida diligencia necesarias para que nuestros clientes se concentren en las actividades propias de su negocio. Bajo nuestro protocolo SAGRILAFT (Sistema de autogestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo).
Monitoreo Continuo en Servicios de Cumplimiento Consultas de Listas Restrictivas nacionales, internacionales y especiales
Consultamos más de 90 listas nacionales, internacionales y especiales para la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, además de otras listas especiales que nos proporcionaran información importante del comportamiento de los prospectos con quienes se desean hacer negocios. Esto nos permite identificar si los accionistas, representantes legales, proveedores, clientes y empleados importantes se encuentran vinculados con alguna actividad ilícita. Además, realizamos una identificación plena donde confrontamos información de ubicación y contacto, verificación de identidad, falsedad en documento, entre otras. Además, poseemos un sistema cruzado de comparación en donde consultamos la misma información en diferentes bases de datos haciendo un chequeo doble que le garantice cobertura y seguridad total. Basamos nuestro trabajo en los pilares más importantes requeridos por los entes regulatorios del país
Reconocimiento y gestión de Peps
Las personas políticamente expuestas o PEPS son aquellas personas nacionales o extranjeras que cumplen funciones públicas destacadas de alto nivel o con mando y jurisdicción en un estado, como jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos o familiar cercano o estrecho colaborador de cualquier categoría de persona expuesta políticamente (extranjero, nacionales o de organismo internacional). Allí también se incluyen las personas que por el desarrollo de su profesión o actividad gozan de reconocimiento público. Ejemplo, artistas, deportistas reconocidos, modelos, etc. A través de herramientas tecnológicas avanzadas y de nuestro personal capacitado identificamos estos perfiles y desarrollamos un protocolo especial para su vinculación si es el caso.
Servicios de validación e Identificación plena de contrapartes para arriendos, compras de inmuebles, negocios, y demás
Identificar completamente las contrapartes es primordial. Hemos desarrollado un formulario de conocimiento de contrapartes basado en la normatividad legal vigente y que abarca aspectos sumamente importantes para la obtención de los datos más relevantes, sean estos sus clientes y/o proveedores. Allí podemos establecer información de identidad, datos demográficos y de contacto, referencias (personales, comerciales y financieras) detalles de la actividad económica, si realiza o no operaciones en moneda extranjera entre otros. Este proceso se aplica para empresas, sus representantes legales, socios o accionistas y empleados relevantes. Disponemos de un equipo calificado que apoyara a sus contrapartes en el diligenciamiento de la información y la gestión de documentos soporte que se hagan mandatorios según el tipo de vinculación. Puede hacerse de manera recurrente, mensual, trimestral, semestral o anual.Basamos nuestro trabajo en los pilares más importantes requeridos por los entes regulatorios del país
Informe de procesos judiciales en contra o interpuestos
En las múltiples investigaciones que hacemos es posible encontrar que alguna de sus contrapartes se haya visto involucrada en un proceso judicial en calidad de demandante o demandado. Si se presenta esta situación, estamos en la capacidad de proporcionar fechas, trazabilidad del proceso y en qué estado se encuentra dicho caso. Basados en esta información podemos emitir un concepto para la toma de decisiones según si implica un riesgo para usted o no.
Validación de identidad (evidente) y procesos de documentación simplificada
Tenemos mecanismos para detectar que las personas y/o representantes de empresas con quienes se tendrá alguna relación son quienes dicen ser. Así podemos evitar suplantaciones. Estos procesos se pueden llevar a cabo presencialmente o a distancia con cobertura a nivel nacional. Validamos a través de nuestros diversos sistemas de información que los datos proporcionados sean completamente ciertos, allí analizamos, verificamos y comparamos los siguientes datos de identidad:
Tipo de documento de identificación, número de documento de identidad, nombre completo, fecha y lugar de expedición, si el documento está vigente o no, el rango de edad probable del prospecto, además la actividad económica que se encuentra en las bases de datos.
Con esta información podemos establecer:
- Si el documento presentado por el prospecto es original o falso (verificando coincidencias entre el número de documento y los nombres del titular).
- Que el documento expedido se encuentre vigente, además que el rango de edad sea acorde con el del prospecto analizado. Así podemos evitar suplantación de identidad o personas con número de identidad inexistente, suspendido (por pérdida de la libertad) cancelado (de alguien ya fallecido) o que haya sido reportado como perdido.
- Que la actividad económica sea acorde a la información proporcionada por el prospecto.
Cada vez que hacemos una validación de identidad generamos un código de consulta indicando la hora y la fecha de realización de esta. - Optimizamos de manera eficiente la documentación solicitada, creando formularios simplificados que se puedan diligenciar de forma eficiente, contamos con el servicio de digitalización de documentos.
Confrontación y verificación de datos demográficos y de contacto
Es una diligencia que permite contrastar la información proporcionada por las contrapartes en el formulario único de conocimiento con la información que reposa en las bases de datos y los documentos soporte, para verificar que la información recibida es actualizada y fiel a la verdad.
Confrontamos direcciones, correos electrónicos y teléfonos proporcionados por las contrapartes con los reportados en diferentes centrales de información para validar que dicha información es correcta. Si no lo es, solicitamos al prospecto explicaciones y documentos soporte adicionales. Además, identificamos direcciones actuales e históricas que han tenido las contrapartes para establecer si se encuentran ubicadas en zonas de alto riego (entendiéndose estas, como zonas cuya ubicación geográfica y condiciones sociales pueden implicar riesgos adicionales para su negocio) Esto lo hacemos con la empresa, sus representantes y socios.
Gestión documental y de archivo
Tanto nuestros procesos internos como externos se encuentran debidamente documentados y a su disposición. Así mismo, cuando vamos a vincular cualquier contraparte solicitamos, revisamos, confirmamos y archivamos la información de forma organizada, segura y de fácil acceso.
Los documentos soporte solicitados se detallan de acuerdo a la actividad de la empresa.
- Personas Jurídicas Colombia.
- Personas Jurídicas en el Exterior.
- Personas Naturales en Colombia.
- Personas Naturales en el Exterior
Oficial de cumplimiento
Grupo Dominio AC ha nombrado un oficial de cumplimiento. Éste es un empleado sumamente capacitado, que tiene un rango alto dentro del organigrama de la compañía y es el responsable de la vigilancia, seguimiento y aprobación de todos los procesos del análisis de riesgo. Además, posee facultades e injerencia en la toma de decisiones basados en los resultados obtenidos en todas las etapas de análisis de riesgos y obra de manera independiente a la gerencia, es decir que sus trabajos son complementarios.
Vela por el conocimiento y cumplimento de las directrices establecidas para una adecuada gestión de riesgo en la empresa donde ejecuta su misión como oficial y tiene la responsabilidad de reportar directamente a la Alta Dirección y a las autoridades competentes.
Gestión del riesgo reputacional y/o contagio de su negocio
El riesgo reputacional es aquel que se produce por una percepción desfavorable de la imagen de una empresa por parte de clientes, accionistas, proveedores o entes reguladores. Lo cual puede ocasionar pérdidas directas o indirectas del valor de las acciones de esta.
Todos nuestros esfuerzos están encaminados en proteger a nuestros clientes desde todos los flancos, esto incluye preservar el buen nombre, la reputación y percepción positiva que el entorno pueda llegar a tener a cerca de la empresa. Por lo tanto, en esta sección consultamos noticias, boletines, informes, entrevistas o cualquier información pública que afecte negativamente la reputación y el buen nombre de la contraparte investigada tiendo en cuenta que, la imagen corporativa es el activo más importante de cualquier organización. Basados en lo anterior evitamos a toda costa realizar cualquier negociación con personas o empresas cuyo prestigio se encuentre en duda o que su fama en la sociedad pueda afectar la honorabilidad de su empresa y la nuestra.
